Was ist das Total Expense Ratio (TER)?

Definition: Das Total Expens Ratio (TER) ist eine Kennzahl für Anlagefonds. Sie gibt die laufenden Kosten an, die der Anleger nebst dem Ausgabeaufschlag zu tragen hat. Diese Kosten werden dem Fondsvermögen belastet und gehen zu Lasten der Performance.

Die laufenden Kosten müssen vom Fonds im Dokument "Wesentliche Anlegerinformationen" (Key Investor Information Document) bekannt gemacht werden.

Folgende Kosten werden berücksichtigt:

  • Verwaltungs- / Managementgebühr
  • Verwahrung des Fondsvermögens
  • Kosten für Vertrieb der Fondsanteile

Folgende Kosten sind nicht berücksichtigt:

  • Ausgabeaufschlag
  • allfällige Rücknahmekommission
  • Transaktionskosten

Die Kosten welche als TER oder "laufende Kosten" ausgewiesen werden, beziehen sich auf die Gesamtheit dieser Kosten im letzten Rechnungsjahr des Fonds. Diese Kosten wurden direkt dem Fondsvermögen belastet und gehen zu Lasten der Wertentwicklung.

Aktiv verwaltete Fonds verlangen höhere Verwaltungsgebühren als passive Anlagefonds. Ein Vergleich der laufenden Kosten ist ein wichtiges Kriterium bei der Auswahl eines Anlagefonds. Ein guter Fonds, der seine Mitbewerber schlagen kann, sollte aber ein höherer Preis wert sein. Fällt ein Fonds im Performancevergleich mit dem Vergleichsindex aber zurück, sollte ein hohes TER kritisch hinterfragt werden und allenfalls zu einem günstigen passiven Fonds (ETF) gegriffen werden.

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Gesamtperform.

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09.12.13

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Gesamtperform.

Max. Verlust 

06.12.13

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+85.8%

-16.0% 



Beginn:

1 Monat Perf.

Gesamtperform.

Max. Verlust 

06.12.13

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